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FINANCIAL SERVICES

Quatre métiers, une même exigence : évoluer aussi vite que des clients qui comparent

Banque & Paiement

Fluidifier sans relâcher le contrôle

Offrir un parcours fluide, de l’entrée en relation au conseil, sans relâcher la maîtrise de risque ni les exigences de connaissance client.

Assurance & Mutuelles

Fidéliser dans un marché volatil

Retenir assurés et adhérents, maîtriser les frais de gestion et piloter une distribution partagée entre réseaux, agents, courtiers et partenaires.

Crédit, leasing & immobilier

Accélérer la décision

Réduire les délais d’instruction et animer les prescripteurs, sans perdre la vision du client sur toute la durée du contrat.

Gestion d'actifs & Patrimoine

Développer la collecte

Outiller la distribution auprès des réseaux, des conseillers et des investisseurs, en documentant chaque recommandation.

Une transformation se joue à plusieurs voix

À chaque décideur sa question, et chacune mérite une réponse dans ses propres termes.

Direction générale
Rentabilité sous pression, nouveaux entrants, rapprochements d’entités : chaque programme de transformation engage des capitaux et la réputation de l’établissement. La question : quels chantiers financer en priorité, dans quel ordre, et comment défendre ces choix devant le conseil d’administration, les sociétaires ou le superviseur ?
Cœurs de systèmes anciens, couches d’outils accumulées au fil des fusions, exigences de résilience opérationnelle qui s’étendent désormais aux prestataires critiques. L’enjeu : moderniser sans fragiliser la production, avec une architecture réversible, documentée et auditable.
Coefficient d’exploitation, coût de gestion par contrat, coût d’acquisition client : c’est dans ces ratios que se mesure une transformation. L’attente : des scénarios dont le coût complet et le retour sont lisibles avant l’engagement, puis suivis dans la durée.
Conseillers en agence, agents généraux, courtiers, partenaires : chaque réseau vend à sa manière et remonte ses propres chiffres. La question n’est plus le nombre de rendez-vous, mais la cohérence du parcours : qui conseille quel client, sur quel canal, avec quelle rentabilité ?
Déclaration de sinistre, demande de rachat, réclamation, changement de situation : ces moments décident de la fidélité bien plus que la souscription. L’attente : un dossier client complet, des traitements qui s’enchaînent sans ressaisie et des gestionnaires disponibles pour les cas qui le méritent.
Connaissance client, lutte anti-blanchiment, devoir de conseil, traitement des réclamations : chaque contrôle doit pouvoir être prouvé lors d’une inspection. L’attente : des contrôles intégrés au parcours et une piste d’audit disponible sans reconstitution manuelle.
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Dans la finance, la confiance est un capital

Elle se gagne en années et se perd en un incident

Celle des clients, qui confient leur épargne, leurs projets et leurs risques. Celle des régulateurs, qui attendent des preuves plutôt que des intentions. Celle des réseaux de distribution, qui engagent leur propre crédibilité. Celle des actionnaires et des sociétaires, qui jugent la solidité dans la durée.

C’est pourquoi la conformité ne s’ajoute pas à la fin d’un projet : elle se conçoit dès le cadrage, dans les processus et l’architecture. Droits d’accès, traçabilité des échanges, documentation du conseil, gestion des consentements : posée dès l’origine, la conformité ne ralentit pas les équipes, elle leur évite les doubles saisies et les retours en arrière. Ajoutée après coup, elle coûte plus cher et protège moins.

C’est aussi pourquoi l’IA, dans ce secteur, n’a de valeur que gouvernée : cas d’usage délimités, contrôle humain, traçabilité. Préparer un rendez-vous client, synthétiser un dossier, assister les gestionnaires : les usages sont réels, à condition que la donnée soit prête et que chaque résultat reste explicable. Une IA qu’on ne sait pas justifier devant un régulateur n’a pas sa place dans un établissement financier.

Enfin, c’est pourquoi la neutralité compte. Les arbitrages vous appartiennent ; le rôle de Texeï est de les éclairer, en comparant les scénarios sur leurs mérites et en mettant à plat leurs coûts complets et leurs risques. Il est ensuite de les faire tenir dans la durée.

Comment Texeï intervient selon l'étape de votre décision

  • Décider

Instruire et arbitrer

  • Audit et roadmap
  • Processus métier
  • Architecture et urbanisation
  • Stratégie data
Découvrir l'Advisory
  • Construire

Concrétiser la décision

  • Déploiement par étapes
  • Le standard d'abord
  • La sécurité dès la conception
  • Reprise de l'existant et décommissionnement
Découvrir les expertises
  • Faire durer

Faire vivre et évoluer

  • Maintien en conditions opérationnelles
  • Évolutions au fil de l'eau
  • Projets cadrés et délimités
  • Pilotage et suivi de la valeur
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Une même équipe, du cadrage au run.

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Insights

  • Success stories

Nos clients racontent leurs transformations, résultats à l’appui.
  • Use Cases

Des cas d’usage concrets, applicables à votre contexte.
  • Blog

Analyses, décryptages et actualités de nos consultants.

  • Events

Dreamin, meetups, groupes experts : nous y sommes.

  • Ressources

Comprendre, s’outiller, approfondir : nos ressources en accès libre.

Ce que les directions demandent avant de s'engager

Par où commencer quand la relation client est dispersée entre plusieurs outils et réseaux ?
Par la photo : qui voit qui, par quel canal, avec quel résultat et à quel coût. Les scénarios d’évolution (rééquilibrage entre terrain et digital, rôle des équipes médicales, ciblage) sont ensuite comparés, avant tout choix d’outil.
En intégrant les contrôles dans le parcours plutôt qu’à côté : collecte des pièces, vérifications et traçabilité sont conçues avec les équipes métier et conformité dès le cadrage. Le client avance sans ressaisie, le contrôle reste démontrable.
En partant des rôles : ce que chaque réseau doit voir, partager et remonter. Le dispositif cible donne une vision commune du client tout en respectant les règles propres à chaque canal.
Faut-il tout refondre pour moderniser des systèmes hérités ?
Rarement d’un bloc. L’enjeu est d’identifier ce qui limite réellement l’activité et de construire une trajectoire par étapes, sans interruption de service.
Elles sont intégrées dès la conception : sécurité, réversibilité, documentation et continuité de service font partie du cadrage et des engagements de run, pour que l’établissement puisse en rendre compte.
Neutre sur la question, spécialiste sur l’exécution : les scénarios sont comparés sur leurs mérites et la recommandation est dite franchement, avec ses raisons. La décision reste la vôtre.
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Ils nous font confiance.